Şimdi al, sonra öde platformu Tabby, D Serisi finansmanında 1,5 milyar dolar değerlemeyle 200 milyon dolar kazandı - Dünyadan Güncel Teknoloji Haberleri

Şimdi al, sonra öde platformu Tabby, D Serisi finansmanında 1,5 milyar dolar değerlemeyle 200 milyon dolar kazandı - Dünyadan Güncel Teknoloji Haberleri

“Geçen yıl oldukça inanılmaz bir büyüme gördük Afterpay ve Affirm gibi platformlardan birkaç yıl sonra piyasaya sürülmesine rağmen Tabby, Afterpay’in 16 milyon ve Affirm’in 14 milyon aktif kullanıcısıyla hemen hemen eşit, ancak yine de Klarna’nın 150 milyonluk devasa müşteri tabanından önemli ölçüde daha küçük, önemli bir müşteri tabanına sahip Ancak Tadawul’daki bu listelemenin kesin zaman çizelgesi belirsizliğini koruyor İlk olarak, özsermaye ve borç olarak 950 milyon doların üzerinde para toplayan Tabby, küresel çapta emsalleri için zorlayıcı bir kâr elde etti Birincisi, Suudi Arabistan gibi pazarlarda kredi kartı penetrasyonunun düşük olmasından kaynaklanmaktadır Bu, Tabby’nin erişim alanını ağının ötesine taşıyacak çeşitli kredi seçeneklerinin sunulmasını ve ürün tekliflerinin, ödemeler ve tasarruflar gibi daha geniş bir finansal hizmet yelpazesini kapsayacak şekilde genişletilmesini içermektedir yaklaşık %15 Nüfusun %50’sinin kredi kartı var (BAE’de bu sayı yaklaşık %40ancak genel Körfez İşbirliği Konseyi bölgesi, yaklaşık %10 Ek olarak, ayrıca ele aldığımız önemli faktörlerden biri de müşterilerin ödeme kabiliyetini kontrol etmek, böylece borç alamayan tüketicilere borç veremememizdir ”



genel-24

Birincisi, tüketicilere aşırı yük binmiyor ve aşırı baskı uygulanmıyor Bunun mümkün olmasının birkaç nedeni var Bölgede, özellikle Suudi Arabistan ve BAE’de e-ticaret penetrasyonu nispeten ılımlı olsa da (sırasıyla %8 ve %15), tüketicilerin kredi alternatiflerine erişimi kısıtlı Tabby’nin kârlılığını, yapının BNPL modelini yürütmenin ekonomisiyle uyumlu olduğu bir pazarda faaliyet göstermesine bağlıyor “Ancak, bizim pazarlarımızda bunlar yardımcı olan iki bileşendir Mubadala Investment Capital, PayPal Ventures ve Arbor Ventures gibi mevcut yatırımcılar katıldı Modelin diğer pazarlardaki zorluklarını görmemize rağmen, bu pazarın neden farklı olduğunu ve neden kârlı bir şekilde büyüdüğümüzü anlama konusunda ilgi vardı” dedi kurucu ve CEO Hosam Arap Şirketin büyümesi ve yatırımcı ilgisiyle ilgili olarak TechCrunch’a Bunu potansiyel olarak halka arzdan önce toplayacağımız son sermaye turu olarak görüyoruz 000’den fazla ürününü sergileyen Tabby Shop’u da başlattı

Bu, her ikisi de son tek boynuzlu at turuna katılan Sequoia Capital India ve STV liderliğindeki Tabby’nin 58 milyon dolarlık C Serisi turunun üzerinden bir yıldan az bir süre sonra geliyor


Geçtiğimiz bir buçuk yıl, artan faiz oranları ortamında risk sermayedarlarından gelen fonların azalması nedeniyle çok sayıda startup’ın değerleme kesintileriyle karşı karşıya kaldığına tanık oldu Bu, alışveriş ve finansal hizmetler uygulamasını Körfez’deki ilk fintech girişimi olarak konumlandırıyor ve müşterilerin alışveriş yapma ve ödeme yapma şeklindeki önemli büyümesinin ve pazar öneminin altını çiziyor Bu pazarlardaki düzenlemeler henüz mevcut değil ve karşılanabilirliğin, şimdi satın al sonra öde sağlayıcıların kontrol edeceği bir faktör olarak kalması gerekiyor,” diye ekledi Arab Bu tüketiciler için ek bir yüktür ve Kuveyt Sonuç olarak BNPL çok önemli bir kredi kaynağı olarak hizmet ediyor; Kredi seçeneklerinin bol olduğu gelişmiş pazarlarda kolaylık olarak görülen bu ürün, Orta Doğu ve buna bağlı olarak Körfez’deki birçok tüketici için vazgeçilmezdir Tabby’nin Suudi fintech ortamının ayrılmaz bir parçası haline geldiğini, büyümeyi beslediğini ve daha geniş ekonomiyi güçlendirdiğini görmekten heyecan duyuyoruz Bu bağlamda fintech’ler, özellikle de Affirm, Afterpay ve Klarna gibi Batılı müşterilere hizmet veren hemen al, sonra öde şirketleri, kamu ve özel pazarlarda zorluklarla karşılaştı

“Şimdi al, sonra öde yönteminin müşterilerin kredi konusunda aşırı zorlandığı pazarlarda hiçbir faydası yok Bu nedenle, girişimin benzersiz pazar konumu, tüketicilerin krediye erişimi sürdürmeye değer vermesi nedeniyle sağlam bir ödeme performansına yol açtı ve böylece BNPL hizmetlerinin neden olduğu dürtüsel harcamalar ve sürdürülemez borçlarla ilgili endişeleri giderdi

Bu arada, geçen yıl BAE’deki müşterilerin mağaza içi alışveriş yapmaları için Tabby Kartlarını piyasaya sürdüğü ikinci en büyük pazarında, 4

Tabby, Suudi Arabistan ve BAE genelinde 10 milyondan fazla kullanıcıya kasada ve mağazada BNPL hizmetleri sağlamak için Adidas, Amazon, H&M ve SHEIN gibi 30

“İlgili taraflarla çeşitli görüşmeler yaptık ve gelen yatırımcıların çoğu, diğer pazarlarda bu modelle zaten tanışmış durumda

Suudi Arabistan, Tabby’nin en büyük pazarı olmaya devam ediyor; müşteri tabanının %80’ini temsil ediyor ve 6 milyar doları aşan yıllık işlem hacminde aslan payını oluşturuyor İkincisi, düzenlemeler piyasaya oldukça erken geldi Bu onu açıklıyor Mısır’dan çıkış bu Şubat ayında, altı ay önce girdiği bir pazar Aynı zamanda, yeni destekçiler arasında dünyanın en iyi bağımsız yatırım yönetimi firmalarından biri olan lider yatırımcı Wellington Management ve büyüme sermayesi yatırımcısı Bluepool Capital yer alıyor 000’den fazla mağaza artık ödeme yöntemini benimsiyor ve bu da platformun toplam hacminin %20’sinden fazlasına katkıda bulunuyor (bu, Ocak ayında %10) Bizim için şu anda sermaye artırmak mantıklıydı

Seri A turundan bu yana Tabby’ye yatırım yapan STV’nin kurucusu ve CEO’su Abdulrahman Tarabzouni, “Tabby yeni bir sektör yarattı ve MENA genelinde insanların tüketme ve ödeme yapma şeklini dönüştürüyor” dedi İkincisi ise Tabby’nin tokenize ödeme yöntemini uygun bulan müşterileri kapsıyor

Arab, girişimin müşterilere finansal refahlarını artıracak ek ürünler sunarak mevcut pazarlarına daha kapsamlı yatırım yapmayı planladığını söyledi Mesela Suudi Arabistan’da zaten BNPL izni var Şirket ayrıca yakın zamanda alışveriş yapanların en iyi ürünleri ve fırsatları tek bir yerden keşfedip takip etmelerine yardımcı olmak için binlerce markanın 500 Çoğu durumda Tabby, her iki segmentin de ilk ve tek kredi kaynağıdır ”

Arab’ın açıklamasında üç önemli kısım öne çıkıyor e-ticaret pazarı ve Tabby’nin daha önde gelen pazarlarından daha fazla penetrasyon; Ayrıca oradaki müşterilerin satın alma gücü düşük ve ülkenin kredi sistemi tüketicilerin kredi puanını veya borç geçmişini kontrol ediyor (bir nedenden dolayı) ”

Bir pazarın büyük e-ticaret penetrasyonu, düşük ila orta dereceli kredi kartı penetrasyonu ve yüksek tüketici satın alma gücü, Tabby bir pazara girmeden önce akla ilk gelen faktörlerdir Arab, çıkışına rağmen, girişimin “e-ticaret fırsatı konusunda umut verici işaretler görmeye başlaması” halinde Tabby’nin Mısır pazarını tekrar ziyaret edebileceğini söylüyor

Tabby iki farklı müşteri segmentine hitap ediyor 000’den fazla marka ve MENA bölgesindeki en büyük 10 perakende grubuyla çalışıyor

Daha önce merkezi Dubai’de bulunan ancak şu anda Riyad’da bulunan Tabby, D Serisi finansman turunda 200 milyon dolar toplayarak 1,5 milyar dolarlık bir değerleme elde etti Bu sayılar, bunlarla birlikte halka arz hazırlıkları Suudi borsasındaki gelişmeler, fintech’in en büyük pazarındaki varlığını güçlendirme ve genel merkezini Dubai’den Riyad’a taşıma seçimini etkiledi “Hosam ve ekibi, hem disiplin hem de aksaklık açısından referans modeli olan ikonik bir girişim inşa etti; birlikte kırılması zor iki şey

Bununla birlikte, BNPL sağlayıcılarının çoğunlukla zararla çalıştığı Amerika Birleşik Devletleri ve Avrupa’nın aksine, Tabby, Körfez İşbirliği Konseyi bölgesinde kârlı olduğunu iddia ediyor %4 ile düşük kredi penetrasyonu piyasası) Suudi Arabistan ve BAE’deki kadar verimli değil Ve bununla birlikte, BNPL modelinde her zaman değer gördüğünü düşündüğüm yatırımcılardan çok fazla ilgi gördük Tabby makroekonomik nedenleri öne sürse de Mısır’ın daha küçük bir payı var Henüz, TekirOrta Doğu’daki müşterilere BNPL hizmetleri sunan bir platform şu anda gelişiyor Kamu piyasası uzmanlığına sahip yatırımcıları da getirdik Tabby’nin kârlılığıyla ilgili ayrıntılar açıklanmasa da Arab, girişimin gelirlerinde üç kat artış yaşandığını söyledi